Fidelity – Erfahrungen & Test 11/2025

1,3

Sehr gut

Mindestanlage	500 €
Sparplan ab	50 €
Anlagestrategien	7
Servicegebühr p.a.	0,55 %
Ø Fondskosten p.a.	0,88 %
Investmentstil	Aktiv

(0) Erfahrungen Testbericht Performance Kosten Angebot

Geringer Mindestanlagebetrag
Spitzen-Performance
Von erstklassigen, internationalen Anlageexperten gemanagt

Wie viele Anlagestrategien stehen bei Fidelity zur Auswahl?

Das Angebot von Fidelity Wealth Expert bietet eine richtige Strategie für jedes Risikoprofil. Mittels eines wissenschaftlich fundierten Fragebogens wird die individuell passende Strategie für den Anleger ermittelt. Internationale Anlageexperten führender Finanzinstitute sorgen für möglichst risikoarme und renditestarke Investitionsentscheidungen.

Anlagestrategien im Überblick
Strategie 1	12% Aktien und 88% Anleihen (Fokus auf maximale Sicherheit.) Taktische Anpassungen möglich.
Strategie 2	15% Aktien und 85% Anleihen (Fokus auf Sicherheit mit moderaten Renditechanen.) Taktische Anpassungen möglich.
Strategie 3	23% Aktien, 72% Anleihen und 5% Alternative Anlagen (An Chancen orientiert, durch Anleihen abgesichert.) Taktische Anpassungen möglich.
Strategie 4	40% Aktien, 55% Anleihen und 5% Alternative Anlagen (Höhere Renditechancen mit stabiler Verankerung.) Taktische Anpassungen möglich.
Strategie 5	60% Aktien, 35% Anleihen und 5% Alternative Anlagen (Fokus auf höhere Renditechancen.) Taktische Anpassungen möglich.
Strategie 6	75% Aktien, 15% Anleihen und 10% Alternative Anlagen (Fokus auf hohe Renditechancen.) Taktische Anpassungen möglich.
Strategie 7	90% Aktien und 10% Alternative Anlagen (Voller Fokus auf Chancennutzung.) Taktische Anpassungen möglich.

Wie funktioniert Fidelity Wealth Expert?

Fragebogen mit 30+ Fragen zur geplanten Investition, Alter und Anlageziel, Einkommen, Rücklagen und individueller Verlusttoleranz sowie Fragen zu aktuellen Kenntnissen, Anlageerfahrung und Risikobereitschaft
Erstellung eines individuellen Anlagevorschlages
Bis zur Registrierung vollständig anonym
Unkomplizierte und schnelle Depot-Eröffnung mit digitalem PostIdent-Verfahren
Nach Eingang der ersten Zahlung (mind. 500 €) wird das Depot eröffnet und das Geld automatisch in der gewählten Strategie angelegt

Das Angebot von Fidelity im Test

Digitale Vermögensverwaltung mit Sparplan-Option
Gemanagt durch internationale Anlageexperten weltweiter Finanzinstitute
Kontinuierliche Überwachung und Optimierung des Portfolios
Geringe jährliche Gebühr
Transparente Kostenstruktur: Leistungspauschale + Fondskosten (keine „Performance-Fee“ und anderen versteckte Kosten)
Geld jederzeit ein- und auszahlen
Sparplan jederzeit starten, pausieren oder beenden
Konto für Minderjährige möglich

Wie hoch ist die Mindesteinlage bei Fidelity?

500 Euro
Sparplan ab 50 Euro

Welche Anlageklassen werden bei Fidelity Wealth Expert angeboten?

Die angebotenen Strategien investieren weltweit in Aktien aus Industrie- und Schwellenländern, Investment Grade- und Hochzinsanleihen, den Geldmarkt sowie in alternative Investments wie Rohstoffe und Immobilien
Für jede Anlageklasse (z. B. Aktien Nordamerika) sind mehrere Partner-Gesellschaften aktiv.
Die verschiedenen Anlagegesellschaften sind in einem Fonds gebündelt, den Fidelity verwaltet und administriert.

Welche Anlagestrategie wird bei Fidelity verfolgt?

Aktive Fonds
Weltweites Portfolio
Einlagensicherung bis zu 100.000 €

Die Kosten im Überblick

Leistungspauschale von 0,55% p.a. auf Depot-Gesamtwert, monatliche Abbuchung
Fondskosten durchschnittlich 0,88%

Depoteröffung

Depot einfach online eröffnen
Identität per VideoIdent bestätigen lassen
Nach erfolgreichem Einzug der Mindesteinzahlung wird das Depot eröffnet

Kundendienst und Support

Persönlicher Kundenservice
Vor Ort, Telefon, E-Mail, Chatbot, Rückrufservice
Wissensbereich mit FAQs
Monatliche Portfolioberichte
Monatliche Webinare von den Experten von Fidelity Wealth Expert

Details über den Robo-Advisor

Anlage ab	500 €
Sparplan	Ja
mtl. ab	50 €
Strategien	7
Anlage in	Weltweite Aktien, Renten, Alternative Anlagen (wie Rohstoffe, Immobilien, Finanzinstrumente), Geldmarkt
Besonderheiten	Kinderdepot möglich

Vorteile

Geringe Kosten
Einzigartiger Investitionsansatz, der auf einem weltweiten Netzwerk von Experten und modernster Technologie basiert
Jederzeit Geld ein- und auszahlen
Jederzeit Sparplan starten, pausieren oder beenden
Persönlicher Kundenservice
Transparente Kostenstruktur ohne zusätzliche Gewinnbeteiligung
Wechsel der Anlagestrategie kostenlos möglich
Bis zu 10 Fidelity Fonds, die Sub-Fonds verschiedener Investmentgesellschaft bündeln und von mehr als 27 Portfolio-Managern betreut werden

Nachteile

Keine Mobile App (aktuell in Arbeit)
Keine Nachhaltige Strategie

Fidelity Fazit

Fidelity’s Wealth Expert Programm bietet eine beeindruckende Bandbreite von sieben Anlagestrategien, die Anlegern verschiedenste Optionen bieten, von sicherheitsorientiert bis chancenorientiert. Mit einem wissenschaftlich fundierten Ansatz und einer transparenten Kostenstruktur ist es eine attraktive Option für Investoren. Durch Flexibilität bei Mindesteinlagen und Sparplänen sowie einem engagierten Kundenservice spricht es eine breite Palette von Anlegern an. Trotzdem wäre eine Mobile App und eine nachhaltige Anlagestrategie wünschenswert. Insgesamt ist Fidelity Wealth Expert eine solide Wahl für Anleger auf der Suche nach einer diversifizierten und professionell verwalteten Anlagemöglichkeit.

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